■信息来源
嘉信理财、美通社、上海高金等
11月27日，上海交通大学上海高级金融学院（“上海高金”）与全球领先的金融服务机构嘉信理财（CharlesSchwab）共同发布了第四年度的“中国新富人群财富健康指数”。该指数旨在追踪中国新富人群（年收入在12.5至万元之间、可投资资产在万元以下）——这一对中国及全球经济有着持续增长的影响力的群体——不断变化的财富观念。年的最新数据表明，尽管遭受新冠疫情的冲击，中国新富人群的财富健康依然呈现向好态势。众多新富人群逐步意识到财务规划和多元化投资的重要性，并积极着手制定财务规划，优化资产配置。第四年度的指数调研聚焦于全球新冠肺炎疫情下中国新富人群财富健康状况及投资行为的变化情况。本次调研共访问了余名年收入在12.5至万元之间、可投资资产在万元以下的新富人群，覆盖中国上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。其中大连作为二线城市样本入选。主要发现
年，中国新富人群财富健康指数得分为69.73，较年小幅上升了3.77分，创四年来新高。所有的次指数均实现了增长。。新冠疫情促使中国新富人群重视财务规划和多元化投资
相较于年，具备财务规划的新富人群增长了8.8%。将风险评估和时间表纳入财务规划的人群也分别上涨了8.5%和5.6%。在资产配置上，新富人群的偏好逐步从投资房地产转向持有现金或低风险的金融产品。新冠疫情暴发后，出现这一转变的受访者占比高达49.6%。究其原因，多数受访者认为投资理财产品能够获得更稳定的回报。由此，持有房地产作为投资的新富人群占比较年下降了28.7%。新富人群仍需着力提升金融素养
尽管新富人群仍对其财富健康充满信心，他们的资产管理状况仍然存在隐忧。这主要表现在如下三个方面：首先，新富人群的金融素养水平参差不齐，再度体现了系统性投资者教育的重要性；其次，多数新富人群表示，家人和朋友在社交媒体上的活动使之产生“错失恐惧”心理，继而影响其投资决策；此外，高达21.3%的受访者称自己在过去六个月中曾无法按时偿还贷款。因此，中国新富人群仍需市场为其提供正确的引导，帮助其在做出投资决策时更专注于自己的财务目标。金融服务机构应积极开展投资者教育，引导新富人群合理应对挑战、科学管理财富。新富人群专业金融服务需求提升
调研显示，各年龄段新富人群对投资顾问服务的信任度均有所提升。其中，18-24岁的新富人群对投资顾问的信任度提升了15.7%，变化最为显著。同时，新富投资者也提升了对各类数字金融平台的使用率。总体而言，中国新富人群对各类专业金融服务的需求全面提升，这对于能够同时提供线下顾问和线上服务的金融机构而言无疑是一次重大的市场机遇。中国新富人群财富健康指数”是上海高金和嘉信理财发起的一项合作。调研的问卷设计、数据搜集和指数制作均由国际监测和数据分析公司尼尔森执行。年指数旨在帮助金融专业人士更好地了解和探究中国新富群体投资行为背后的驱动因素，从而更好地服务于这一对中国和全球经济发展极其重要的群体。上海交通大学上海高级金融学院（高金）是上海市人民*府为实现将上海建设成为国际金融中心的国家战略，依托上海交通大学，由著名海外华人学者牵头，按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。学院成立于年4月19日，英文名称为ShanghaiAdvancedInstituteofFinance(SAIF)。
年9月10日，上述机构曾发布第三期“中国新富人群财富健康指数”。本次调查人群地域广泛，既有北京、上海、广州、深圳这样的一线城市，重庆武汉这样的二线城市，还有石家庄、昆明等5座三线城市。这份“指数”一经发布就引起了不少人的